【買0050定期定額可以嗎？】其實你有更好的「3個」選擇

前面提到元大台灣50是「購買台股市值前50大公司」的ETF，是0050分散投資、分散風險一個很大的特點，這也是ETF其中一個好處，一次買進一大包的股票，比較不用怕自己會挑到爛 ... 《翻轉財富的時機到了》趁現在大熊市來臨，進場撿些便宜的好股票吧！3年後你會感謝現在勇敢的自己，就像2008年金融海嘯來臨，勇敢買下優質好股票！下方索取屬於股市小白的15天股市名詞大補帖！ 立刻索取 關於我們 我們曾經是工程師，接觸過股票、權證、選擇權等等你可能想過的投資工具，也曾經每天盯盤想快速賺錢，但最後發現這些都不是穩定的方法，太容易小賺大賠了。

於是我們開始到處學習穩定的投資方法，終於找到可以讓我們安心穩定獲利的投資方式「價值投資」。

點圖：免費索取「FT教學」 點圖：免費索取「TD教學」 點圖片：免費參加分享會（可選線上版or實體版） 【買0050定期定額可以嗎？】其實你有更好的「3個」選擇 2022-06-14 在台灣你過對兩檔ETF很熟悉：「0050和0056」，每天的成交量都是幾千張到幾萬張，很多財經節目也常常拿這兩檔ETF當作節目的話題。

而這兩檔ETF也被稱作是「懶人投資的救星」，可以無腦投資賺錢、又不需要懂太多東西就能穩穩獲利，所以這篇文章會跟你分享其中一檔ETF：0050，然後再分享我們實際操作過的心得。

如果你是覺得一張0050很貴的人呢，你一定要看到最後，因為我會跟你分享「低單價但又類似0050的ETF」喔！ TableOfContents 元大台灣50，0050的基本資料、介紹元大台灣50，0050的優點元大台灣50，0050的缺點小資族定期定額買0050可以嗎？定期定額，你有另外3個選擇國外版的0050延伸文章、結論 元大台灣50，0050的基本資料、介紹 不管你有沒有在投資股票，你應該多少都會聽過0050這檔ETF對吧？畢竟0050是國民ETF，應該很難沒聽說過，而0050的全名很長，叫做「元大台灣卓越50證券投資信託基金」，簡稱元大台灣50。

他主要是購買台股市場中「市值前50大上市公司」來組成ETF，選出最能代表整理台灣經濟的50家企業，做一個投資分散風險的組合，是台灣史上第一檔的ETF。

如果你有在觀察台灣股市，其實你也知道台灣股市的組成大多數為科技股與金融股為大宗，所以元大台灣50成分股中，光是科技股就佔了將近60~70%，而金融股則佔了15%左右。

所以你再去看元大台灣50，你會發現這檔ETF真的是科技與金融為大宗的ETF，而0050的Top.10成分股是：「台積電（47.96%）、聯發科（4.64%）、鴻海（4.28%）、台達電（1.9%）、中華電（1.88%）、台塑（1.78%）、聯電（1.63%）、南亞（1.53%）、中信金（1.51%）、國泰金（1.47%）」☛ 延伸閱讀：ETF是什麼？ETF的4大類型與優缺點一次看！☛ 延伸閱讀：ETF怎麼賺錢？買賣策略一次告訴你！☛ 延伸閱讀：股票及理財新手要怎麼開始？5種從「零」就能開始的好方法！名稱元大台灣卓越50證券投資信託基金 ETF簡稱 元大台灣50 證券代號 0050 上市日期 2003年6月30日 標的指數 臺灣50指數 證券交易稅 0.1%(一般股票是0.3％) 手續費 0.1425% 管理費 0.32% 保管費 0.035% 收益分配(配息) 每年6月30日及12月31日為收益分配評價日，進行收益分配評價計算，並於收益分配評價日後45個營業日內分配。

（白話文：每年發兩次股息） 元大台灣50，0050的優點 優點1：分散風險，汰弱換強 前面提到元大台灣50是「購買台股市值前50大公司」的ETF，是0050分散投資、分散風險一個很大的特點，這也是ETF其中一個好處，一次買進一大包的股票，比較不用怕自己會挑到爛股票，而且是一次幫你買進50間台灣最強的公司。

而且0050有規定「季度調整成分股」，也就是說會定期去檢視這50家公司是否還有資格納入0050之中，如果表現不好的就會被淘汰，再找變強的公司納入組合內，幫你進行汰弱換強。

像是2020年的上半年，0050就在成分股中新增了緯穎（6669），然後剔除掉寶成（9904），也就是會定期幫你篩選優質的公司，替你降低投資風險！☛ 延伸閱讀：金融股存股怎麼存？44檔金融股該如何挑選？ 優點2：一年配息兩次 在台灣有配息的ETF幾乎都是每年配息一次，但0050卻是每年配息兩次，分別是在6月和12月。

這項優點可以增加你現金的流動，不用每年苦苦等候唯一的時間點領股息，讓你感覺「每月領薪水總是比一年只給一次12個月的薪水」還要來得好。

另外，如果你會在意有沒有「賺了股息，陪了價差」的風險，那你可能真的是「過度擔心」了！因為自從0050有發股息以來，每一年都是填權息的，而且平均填息天數都只有60天左右，所以實際上長期持有你是「賺了股息、還賺了價差」。

元大台灣50在2005年後每年都有配發股息。

圖片來源：Goodinfo! 優點3：管理費屬於中低價位 0050目前的總管理費是0.355％，比起美股很多ETF的總管理費不到0.4％，顯然沒有特別優惠，但0050在台灣股市ETF中來說，管理費已經算是中低價位的了。

目前很多台股ETF的總管理費都要1%以上，甚至2%的都有，所以如果是在台灣投資ETF的話，0050算是一個不錯長期投資的ETF，不但「總管理費在台股中偏低」，而且「又是買台灣大盤的一檔ETF」。

以「中信中國50」這檔ETF來說，他的總管理費就要1.17%。

圖片來源：台灣證券交易所 元大台灣50，0050的缺點 雖然0050是國民ETF，在市場上也非常受到推崇，也很多人手上也有這檔ETF。

但我們說真心話，0050實際投資起來並沒有那麼無腦操作，而且也有一些缺點是0050常常被人拿出來講的，所以呢，下面我們也會跟你分享3個我們認為0050的小缺點。

缺點1：台積電比重太高 因為0050的成分股組成是依照公司市值去做調配的，目前台灣最大市值的公司是台積電（2330）佔47%左右，第二名是鴻海（2317）佔4.3％，第三名是聯發科（2454）佔3.84％，第四名是中華電信（2412）佔1.93%，第五名是台達電（2308）佔1.91%，剩下的45檔佔比就越來越小，幾乎都是1.5%以下。

（2~5名的比例和名次會略微變動）相信你也有發現，第一名台積電（2330）的佔比就比第二名鴻海（2317）多了10倍，更不說第三名之後的差距就更大了。

（第二名一下是鴻海，一下是聯發科，反正就是這兩位啦ＸＤ）當然台積電未來的製程技術前景非常看好，股價持續上漲也是很自然的事情，但是當台積電的股價越高，就代表台積電的市值會越大，這會導致台積電在0050的佔比會越來越重，這樣就會引申出一個問題「剩下49家公司對於台積電的牽制力會越來越小」。

最後很容易因為台積電佔比關係導致「買0050＝買台積電」，再加上台積電的漲幅會影響0050越來越深。

所以你是想買ETF來做分散風險的角度來看，或許0050在風散風險的程度上效果偏低。

☛延伸閱讀：買一張台積電太貴？5種小資族也可以買下台積電的方法！元大台灣50的成分股中有多數比例是台積電，相對剩下的49間公司所佔比例就低很多。

圖片來源：caixinglobal 提早離開職場、提早奪回人生自主權【正確的投資】能夠協助你提早離開職場「每天叫醒你的不在是鬧鐘聲...」「提早結束跟著大夥兒一起通勤上班的日子」讓我們教你一套外面沒教的正確投資觀念輸入免費折扣碼「US49STOCK」，免費送你5天美股課程！ 點我 註冊免費課程 缺點2：非定期定額的買法 我們剛開始接觸0050是看到樂活大叔施昇輝老師，在某個YouTube頻道分享簡單操作0050，並且可以安心睡好覺，是懶人投資或是無腦投資術。

這對於想追求穩定報酬的我們來說這非常具吸引力，因為樂活大叔提倡投資0050的方式很簡單，就是「日K<20勇敢買進，日K>80再賣出，做波段賺價差。

」實際上我們之前有照著這樣「日K<20勇敢買進，日K>80再賣出」的技術分析去操作過，雖然是簡單易懂，但操作下來發現有一個小bug存在，我們認為這個做法比較不適合用在大牛市、大熊市的區間操作。

如果是在大牛市的話，可能「日K<30買進，然後日K>90賣出」；大熊市的時候是「日K<10買進，然後日K>70賣出」，操作上必須做一些修正，更何況我們不會知道什麼時候是大牛市和大熊市，牛市與熊市都是我們事後才會知道的。

☛延伸閱讀：技術分析真的那麼準嗎？那麼準的話誰還會輸錢呢？☛ 延伸閱讀：你在玩股票嗎？5個反被股票玩的慘賠原因！☛延伸閱讀：無本當沖是什麼？賠錢機率高之外，還有可能會違約交割？以「日K<20買進，日K>80賣出」的紀律是可以操作0050，但這是比較偏向技術分析的一種操作方法。

圖片來源：Goodinfo! 小資族定期定額買0050可以嗎？ 定期定額是一種不錯得投資方法，但是呢，你一定會遇到一個非常大的問題，就是「資金與手續費」的問題！目前0050的股價已經超過100元，而且還不斷上漲，換算成一張的價錢就要超過10萬台幣，對於小資族來說，我們覺得真的會負擔很大。

因為現在如果你是領最低薪資大概NT$24,000，那你要不吃不喝大概4~5個月才有辦法買到一張的0050，所以我們覺得對小資族來說0050並不是一個非常好操作的ETF。

當然你非常有可能會說「台灣不是已經可以盤中零股交易了嗎！」我覺得我們必須告訴你一個殘酷的事實，就是台股會有「最低手續費」的問題，有可能計算下來交易手續費會佔你成本的比例太高，讓你的獲利都會因為手續費被吃掉。

☛ 延伸閱讀：0056台灣高股息怎麼買？可以定期定額嗎？ 【聽聽看我們怎麼說】： 【補充】：像現在美股交易是「零手續費」，不論你是買1股、100股、1000股的手續費都是「零」。

相對用美股卷商買零股會比台灣划算非常非常多，因為台灣零股交易有一個最低手續費的門檻「NT$20」，買0050起碼一次要買「150股」以上才會比較划算。

當然如果每次都有買滿1.5萬台幣以上的金額，手續費顯然就不是個問題，剩下的只會是「零股成交容不容易」的問題囉！ ☛ 延伸閱讀：多少錢可以開始投資？10萬台幣夠不夠開始呢？元大台灣50（0050）近五年的股價不斷創新高，很大一部分其實也歸功於台積電的良好表現。

圖片來源：Google   抓緊提前過退休生活的機會...定期定額投資0050或許是個好方法...但假如今天換成投資『美國股市』你有機會『再』往前提早5年以上退休這樣輕鬆的投資方法很推薦給你從下面按鈕免費報名美股講座吧！ 點我 免費報名美股講座 定期定額，你有另外3個選擇 如果說0050的價格一張要超過10萬，對你來說太負擔的話，其實也有其他證券商推出「類似0050的ETF」。

這些ETF呢，可以讓你用比較低價位買到「整張」的股票，就可以讓你比較順利執行「定期定額」或是「定期不定額」的買法。

當然他們的成分股第1名通通都是台積電，只是比重有點不大一樣，而且第2~5名的成分股順序也不太一樣，你可以參考下方我們幫你整理好的表格，你就可以快速比較他們之間的區別囉。

這裡要特別提醒你，下面我們分享的3檔ETF績效並不並完全等於0050，只是他們的選股邏輯有點類似0050，畢竟成分股的佔比和交易量的大小都有差別，所以你要獨立判斷哪檔ETF比較適合自己再去投資喔！☛ 延伸閱讀：定期定額存股好嗎？這4個優缺點幫你決定要不要做定期定額！(往右滑)元大台灣50元大臺灣ESG永續富邦公司治理 富邦台50 股票代號 0050 00850 00692 006208 發行商 元大投信 元大投信 富邦投信 富邦投信 掛牌時間 2003/6/30 2019/8/15 2017/5/4 2012/7/17 追蹤指數 台灣50指數（FTSE） 富時臺灣永續指數 臺灣證券交易所公司治理100指數 台灣50指數（FTSE） 成分股檔數 50檔 66檔 100檔 50檔 基金規模 96,210(百萬台幣) 6,830(百萬台幣) 6,336(百萬台幣) 4,701(百萬台幣) 日成交量 萬張 千張 千張 千張 近年股價 90~110 20~30 20~30 40~60 總費用 0.355% 0.335% 0.185% 0.185% 配息 一年兩次 一年一次 一年兩次 一年兩次 定期定額 稍有難度(價位關係比較難執行) 可以 可以 可以 選擇1：00850元大臺灣ESG永續ETF基金 第一檔要跟你介紹的0050雙胞胎兄弟就是同樣由元大證券所推出的「00850元大臺灣ESG永續ETF基金」，股價長期落在20~30元之間。

這檔ETF全名中的「ESG」代表的意思是：「Environment（環境）、Social（社會）、Governance（公司治理）」，代表說企業必須將這三個概念列入經營理念中，具有永續經營投資的概念，才會是這檔ETF會選入指數的公司。

而00850的成分股總共66檔股票，第一名是台積電（2330），第二名是鴻海（2317），第三名是聯發科（2454），第四名是中華電信（2412），第五名是台達電。

值得注意的是，00850的公開說明書有提到，限制每個成分股權重上限是30%，若是因為股價上漲帶動佔比超過30％，那就會在下次成分股調整時進行修正，這樣就可以降低台積電對00850的影響。

選擇2：00692富邦臺灣公司治理100基金 第二檔要介紹的0050雙胞胎兄弟是由富邦證券所推出的「00692富邦臺灣公司治理100基金」，2017年5月4日掛牌上市，股價落在20~30元之間。

00692全名中的「公司治理」，是前一段提到ESG之中的Governance（公司治理），主要會關注三個重點：「董事會的素質、公司經營的成效、財務狀況」。

00692的成分股共100檔股票，第一名是台積電（2330），第二名是聯發科（2454），第三名是中華電信（2412），第四名是台塑化（6505），第五名是國泰金（2882）。

00692的成分股中，光是半導體產業的比例就超過一半，所以你就也可知成分股中前幾名的電子公司，他們對於公司治理是非常重視的。

選擇3：006208富邦台灣釆吉50基金 第三檔要介紹的0050雙胞胎兄弟就是同樣是由富邦證券所推出的「006208富邦台灣釆吉50基金」，2012年7月17日掛牌上市，股價落在40~60元之間，通常會被簡稱為「富邦台50」。

006208的成分股和0050幾乎一模一樣，一樣是追蹤台股大盤的指數，只差在是由不同投信證券商所發行的而已！雖然兩檔ETF的股價落差一半，但漲跌幅的比例幾乎是一樣的，所以我們認為選擇0050或者006208差異並不是很大，主要就是差在「管理費、總價格、交易量」。

所以你是想長期持有然後又想把價位做多一點分散的話（同資金可以買比較多張的意思），或許你就可以試著買006208也是個不錯選擇，至少你在執行「定期定額」或「定期不定額」的時候會比較好操作！ 國外版的0050 EWT的來歷背景 EWT是2000年6月20日在美國納斯達克交易所掛牌上市的台灣ETF，全名叫做iSharesMSCITaiwanETF，美股代號：EWT，成立的時間比2003年才在台股上市的0050還要早3年，發行商是目前全球最大的投資管理公司iShares（BlackRock），屬於單一國家型的ETF。

EWT追蹤台灣的市值加權指數，主要是在衡量台股中的大型股和中型股的表現，大概涵蓋了85%的台股市值，而這檔ETF追蹤的指數有一個特別的規定是，成分股中的佔比最多不能超過25%。

（所以就不會像0050有一黨獨大的機會，但也因為這樣，EWT近期表現會略比0050差）EWT的成分股佔比第一名是台積電（約23.4%），第二名是鴻海，第三名是大立光，而前十名的成分股總共佔比44.76%左右。

EWT的產業集中在科技業（56.19%）和金融業（18.1%），目前基金規模99億美金，相當於3000億新台幣，總管理費約0.59%。

EWT近20年的股價走勢，跟真實台灣大盤其實蠻接近得。

圖片來源：tradingview 【幫自己提早離開職場生活】學會用「ABC系統法」找到長期投資的好股票不盯盤、不花時間、每天可以安穩睡好覺這樣輕鬆的投資方法很推薦給你從下面按鈕可以免費報名美股講座喔！ 點我➥選場次報名美股 【補充】：美國三大ETF發行商：ishare、SPDR、Vanguard。

這三家各自有發行一支大家很常聽到的追蹤美股大盤的ETF，分別為：IVV、SPY、VOO☛ 延伸閱讀：美股ETF入門怎麼買？先看懂SPY、VOO、IVV這三檔ETF！☛延伸閱讀：怎麼買美股？美股券商Firstrade超完整開戶教學！☛ 延伸閱讀：值得投資的25檔ETF推薦，輕鬆買下所有好股！ EWT和0050都可以定期定額？ 雖然EWT和0050分別是在美國和台灣上市，但因為還是投資同一市場，所以我們還是可以做一下比較。

EWT你也是可以和0050做一樣定期定額的買法，而且還不用手續費！因為在美股卷商本身就很多投資者在上面做零股交易，整體交易順暢度會比台灣好很多。

當雃我們有再列出Top.10的成分股在下方給你看，你就會更清楚了解主導這兩檔ETF漲跌的公司比重分別有多少！☛ 延伸閱讀：美股開戶比較，常見5間美股卷商一次看個夠！☛ 延伸閱讀：Firstrade美股開戶教學，3分鐘完成開戶手續，含電匯、出入金教學！ (往右滑)iSharesMSCITaiwanETF元大台灣50 股票代號 EWT 0050 發行商 iShares（BlackRock） 元大投信 掛牌時間 2000/6/20 2003/6/30 成分股檔數 89檔 50檔 基金規模 99億美金 96,210(百萬台幣) 股價範圍 美金20~40元/股 台幣90~110元/股 總費用 0.62% 0.42% 配息 一年一次 一年兩次 台積電佔比 22.94% 47.96% 定期定額 可以 可以(但有手續費及成交的問題) EWT的Top.10的成分股 同樣是投資台股這個市場，EWT和0050前10名的持股其實重疊性蠻高的，只差在排名、比重不太一樣。

但如果你觀察前五名公司的話，你應該不難看出台灣還是以科技業、金融業、台塑三寶為發展核心，只不過0050之中的台積電佔比就大概49%，EWT只有約23%，以分散風險的角度來看，這一點EWT做的比0050好。

另外EWT有一個特點是，總成分股的數量有89檔，比起0050的50檔多了快一倍，其中會納入許多中型企業的股票，如果你是看好中型類股的人，或許你就會比較喜歡這檔EWT。

(往右滑)EWT：成分股排名EWT佔比0050：成分股排名0050佔比 1 台積電 22.94 台積電 47.96 2 鴻海精密 7.31 聯發科 4.64 3 大立光 2.91 鴻海 4.28 4 台塑 2.47 台達電 1.9 5 國泰金 2.31 中華電 1.88 6 聯發科 2.26 台塑 1.78 7 南亞塑膠 2.23 聯電 1.63 8 中華電信 2.17 南亞 1.53 9 統一企業 2.14 中信金 1.51 10 台灣化學 2.1 國泰金 1.47 （以上前10大成分股會隨時間有可能會所變動，詳細成份股和比例必須以官網為主！） 再來是討論總費用的問題，這一點EWT就佔下風了，EWT的總費用是0.59％比起0050的0.355％確實高了一些，不過如果哪一天EWT的總費用調降，我想元大應該會蠻頭痛的XD當然你要我說EWT和0050哪一個比較好，我會說這看個人喜好，因為這關係到這兩檔ETF的成分股組成、總費用等問題，各自有各自的好處。

但如果說你想投資台灣大盤，然後又不想繳這麼多的「手續費+證交稅」或許你就可以考慮EWT啦～ 延伸文章、結論 ☛延伸閱讀：簡單認識標普500(S&P500)的成分股EP1，民生消費、服務類股☛ 延伸閱讀：簡單認識標普500(S&P500)的成分股EP2，金融、科技、工業、醫療類☛ 延伸閱讀：台股vs美股，10個原因讓我選擇投資美股！☛ 延伸閱讀：美股股息會成長?5檔股息成長超過50年的定存股在這！☛ 延伸閱讀：如何做好理財規劃?必看得5個入門理財觀念! 總結複習 0050全名為「元大台灣卓越50證券投資信託基金」，是追蹤台灣市值前五十大的上市公司，所組成的ETF。

0050的優點是「成分股會太弱換強」、「是一年配息兩次的ETF」、「總管理費算是中低價位」，也因為這三個優點讓0050這檔ETF非常適合長期持有，不但不太需要看盤，又可以有被動收入可以領。

0050的缺點是「台積電佔比越來越高」、「靠技術分析日k不好進出場」，也因為這些缺點使得0050要進入的們看越來越高！以一個月薪3萬的小資族來看，要持續投資0050並不簡單，考量到手續費低消的問題，要持續買賣多張10萬塊的0050會有點負擔。

和0050類似且又低價位的ETF：「00858元大永續ESG、00692富邦公司治理100、006208富邦台灣50」最後加碼：在美國上市的台灣大盤ETF代號：EWT，整體結構和0050相似，而且不用收任何手續費和證交稅。

☛ 延伸閱讀：巴菲特的價值投資策略可以讓財富翻倍再翻倍 ?☛ 延伸閱讀：美股投資不困難，英文不用非常厲害也能學好投資的方法?☛ 延伸閱讀：如何財富自由，做好「這3步驟」你也能財富自由！☛延伸閱讀：對抗通貨膨脹的方法，3招完勝通貨膨脹！☛ 延伸閱讀：美股大盤ETF定期定股，號稱迷你版的SPY的大盤ETF！ Previous Next 慢活夫妻George ＆Dewi Followmehere 關於作者：我們曾經是工程師，接觸過股票、權證、選擇權等等你可能想過的投資工具，也曾經每天盯盤想快速賺錢，但最後發現這些都不是穩定的方法，太容易小賺大賠了。

於是我們開始到處學習穩定的投資方法，終於找到可以讓我們安心穩定獲利的投資方式「價值投資」。

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PostComment Δ Bravo Reply Bravo～～！ Reply 關於0050很有一派很鼓勵一次買進!就是有多少錢然後不分價高價低只要一次買進然後長期持有一定會成長(除非台灣倒)意思就是很像SPY與VOO一樣個概念，SPY與VOO我個人認為是比較ＯＫ一次進新資金　００５０呢．．我是沒這麼大勇氣．．．．不知道這種作法你們的看法? 其實0050日K要到<20在牛市是真的有點難..非常小機會能進場!所以我也都選擇K<30或是左右(像這個月接近日Ｋ30我就補貨了!不然一年都沒有補單 Reply 請問您，美股的EWT也有像0050這樣發股息嗎？殖利率是幾%呢？ Reply 有發股息唷，殖利率會一直變椰，大概2~4%不一定 Reply 你好，請問EWT定期定額操作，會比ETF獲利賺的多嗎？兩者哪一個賺的比較多呢？該如何定期定額購買EWT呢?謝謝～ Reply EWT本身就是一個ETF喔！ 還是你是要說EWT和0050的比較呢？ Reply {"email":"Emailaddressinvalid","url":"Websiteaddressinvalid","required":"Requiredfieldmissing"} 免費獲得 公司簡介＆投資課程 new 免費索取 限時免費加入 error:Contentisprotected!!