防洗錢！銀行現金交易50萬需出示身份證｜卡優新聞網

金管會為了加強洗錢防制，降低大額現金交易申報門檻，只要達新台幣50萬元，民眾就必須出示身份證文件，以利金融機構依法辦理申報，確認客戶身分。

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  　　據瞭解，這項改變是為因應「亞太防制洗錢組織(APG)」，去(97)年對我國金融機構洗錢防制機制提出的改善建議，金管會依據「洗錢防制法」第7條及第8條授權，在去年12月18日發布訂定「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」，滿三個月後從今(18)日開始施行。

  　　金管會銀行局主秘邱淑貞表示，過去一定金額以上現金交易申報與客戶審查的門檻，是新台幣100萬元，也包含等值外幣。

現在調降一半，只要現金交易達50萬元，或是等值外幣，就必須出示身份證文件。

  　　邱淑貞解釋，雖然是調降現金交易門檻，但其實已參考國際及其他國家的標準，像現階段在香港，美金1,000元就必須申報，新加坡與馬來西亞則分別為美金14,000元、美金13,000元。

  　　未來在國內只要現金交易達50萬元以上，金融機構都會向法務部調查局辦理大額通貨交易申報，且憑客戶提供的身分證明文件確認當事人身分，並記錄客戶相關資料。

  　　因此邱淑貞提醒，不論是臨櫃的收付作業、結匯金額，今(18)日開始民眾至金融機構辦理50萬元以上的現金交易，都務必攜帶身分證明文件，金管會也已請金融機構預先對客戶加強宣導，以減少因未帶身分證件所生的往返成本及影響交易時效。

【2009-03-18卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw 信用卡推薦 立即辦卡 星展eco永續卡 8/31前新戶加碼好禮三選一 國內消費最高享2%回饋 國外消費享3%回饋無上限 共享汽機車租借最高享7%回饋 謹慎理財信用至上 立即辦卡 台新玫瑰Giving卡 國內節/假日最高3%回饋 新戶首刷最高享LINEPOINTS830點 舊戶享200元7-11商品卡 謹慎理財信用至上 立即辦卡 滙豐匯鑽卡 新戶限定享10%現金回饋 完成指定任務再享$500 生活繳費1%回饋無上限 威秀影城平日票價7折 謹慎理財信用至上 會員留言 您尚未登入，請先登入會員 Facebook留言 熱門情報 謹慎理財信用至上 懶人包》3張信用卡累積P幣，綁 PChome線上購物是全國最大的網路購物 星展eco永續卡 8/31前新戶卡優限定好禮3選1 玉山信用卡月購月有利 馬上登錄最高享2,000元！ 開卡文》兆豐BT21信用卡著陸 兆豐銀行在繼發行BT21簽帳金融卡後，最 滙豐現金回饋御璽卡 Agoda專屬頁面訂房刷卡訂房享8%優惠 富邦J卡新戶最高享3.5%回饋 卡優限定首刷禮加碼再贈100元 分享文》大額消費就是無腦刷玉山 通常大家有大額消費的時候會怎麼做呢？以小 玉山Pi拍錢包信用卡 保費最高2%，滿萬登錄再享12期0利率 兆豐銀行宇宙明星BT21信用卡 一般消費最高2.1%回饋無上限 信用卡快搜 權益快搜 --選擇銀行-- 臺灣銀行土地銀行合作金庫第一銀行華南銀行彰化銀行上海銀行台北富邦國泰世華高雄銀行兆豐銀行花旗銀行臺灣企銀渣打銀行台中銀行滙豐銀行華泰銀行新光銀行陽信銀行三信銀行聯邦銀行遠東銀行元大銀行永豐銀行玉山銀行凱基銀行星展銀行台新銀行日盛銀行安泰銀行中國信託樂天信用卡美國運通 --選擇信用卡-- GO 選擇比較的權益項目 現金回饋紅利集點點數折抵現金哩程數累積旅遊保險機場接送機場貴賓室一般停車優惠機場停車優惠道路救援卡優首刷禮刷卡禮 選擇比較的權益項目 現金回饋紅利集點點數折抵現金哩程數累積旅遊保險機場接送機場貴賓室一般停車優惠機場停車優惠道路救援卡優首刷禮刷卡禮 GO 辦卡推薦 謹慎理財信用至上 滙豐現金回饋御璽卡 ★新戶限定享10%現金回饋 ★威秀影城平日票價7折 ★國內1.22%回饋 ★海外2.22%回饋 謹慎理財信用至上 SnY信用卡 ★網購消費5％現金回饋 ★指定通路最高20％回饋 ★一般消費紅利2倍 ★3期分期0利率 熱門新聞 國內無腦刷排名洗牌　BT21卡將將防疫理賠天坑再擴大　3業者申請借防疫險賠破300億元　單週大增60億信用卡帳單超過2萬元　4大超商聰國旅補助預計9月用完　5縣市住房 關於卡優新聞網｜ 服務總覽｜ 服務條款｜ 隱私權聲明｜ 廣告刊登｜ 行銷合作｜ 聯絡我們｜ 其他聲明｜ 威辰資通版權所有 CopyrightⒸStarwinAllRightsReserved. 台北市中山北路三段27號7樓 TEL：(02)2591-3300 謹慎理財　信用至上