機器人理財規定鬆綁放寬自動再平衡交易 - 卡優新聞網

截至今(2021)年10月底，客戶數12.58萬人、管理資產規模達44.82億元。

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　　俗稱的機器人理財，業務真正名稱為「自動化投資顧問業務」，國內開辦至今已有4年半。

截至今(2021)年10月底，客戶數12.58萬人、管理資產規模達44.82億元。

目前共有13家業者開辦機器人理財業務，投信投顧業者包括復華、野村、群益、富蘭克林、鉅亨、中租、阿爾發；銀行則有王道銀行、兆豐銀行、國泰世華、永豐銀行、華南銀行和第一銀行。

　　金管會表示，目前規定是當業者事先與客戶在契約中，約定達到自動再平衡交易執行門檻，且符合交易條件時，雖可由電腦系統開始作業，但交易執行前仍須先取得客戶同意。

在參考投信投顧公會建議下，此次放寬業者若事先與客戶於契約中約定，達到執行門檻且符合再平衡交易的約定條件情況時，可由電腦系統自動為客戶執行再平衡交易。

　　另外，再平衡交易約定條件除現行維持原約定的投資標的、投資比例外，新增若業者與客戶約定的投資標的，是經過金管會核准或申報生效可募集及銷售的投信或境外基金，在不超過與客戶事先約定的「可投資基金名單」及「一定變動程度」範圍內自動執行。

　　金管會指出，「可投資基金名單」上限為30檔標的，「一定變動程度」則指各投資標的投資比例變動絕對值合計數未超過60%，只要在約定範圍內，電腦系統會自動執行，於執行完後再通知客戶。

　　不過，為保障客戶權益，此次一併規範業者應在「內控」制度訂定交易頻率監控管理措施，包括定期檢討評估交易頻率適當性等，以避免自動再平衡交易過於頻繁，影響客戶權益。

金管會認為，這次放寬預計將提升自動化投顧服務效益，為客戶帶來更便利的投資體驗，對業者也可提升交易時效性，進而帶動整體業務規模增加。

【2021-11-23卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw 延伸閱讀 機器人理財翻倍成長　管理資產... 機器人理財未成氣候　資產規模... 數位帳戶註冊送好禮　線上申辦... 懶人包》這些信用卡搭配銀行帳... 【懶人包】2021推薦18間... 【分享文】台新Richart... 信用卡推薦 立即辦卡 花旗現金回饋PLUS鈦金卡 全通路一般消費享2%回饋 2021/12/31前,新戶90天內行動支付享最優10%回饋 11/30前新戶申辦刷滿額享好禮4選1 謹慎理財信用至上 立即辦卡 滙豐現金回饋御璽卡 國內享1.22%回饋無上限 新戶任務解鎖最高享2.22%回饋 行動帳單終身享免年費 回饋兌換電商購物金最優加碼10% 謹慎理財信用至上 立即辦卡 聯邦幸福M卡 全球首發禮物晶片卡 指定交通/旅遊最高20% 早鳥加碼禮自動加值10% 保險1.5%再享最高12期0利率 謹慎理財信用至上 會員留言 您尚未登入，請先登入會員 Facebook留言 熱門情報 謹慎理財信用至上 【懶人包】寵物毛孩開銷大，刷6 根據寵物登記管理資訊網統計，今年全台灣有 滙豐匯鑽卡網購外送防疫神卡 新戶解鎖任務成功最高$800元 兆豐e秒刷網購最高4%回饋 新戶首刷滿額贈臺灣吧行李箱！ 【開卡文】黏黏怪物研究所搭小黃 台灣第一張計程車隊的聯名卡誕生啦！永豐銀 滙豐匯鑽卡網購外送防疫神卡 新戶解鎖任務成功最高$800元 滙豐現金回饋御璽卡 新戶任務解鎖最高享2.22%回饋 【分享文】小編推薦聯邦銀行三張 聯邦銀行今(2021)年發卡一張接著一張 上海商銀小小兵信用卡 新卡友首刷禮送日韓超人氣小小兵藍芽喇叭 元大鑽金智富卡 刷卡最高7.2%回饋，獨享每年咖啡12杯 信用卡快搜 權益快搜 --選擇銀行-- 臺灣銀行土地銀行合作金庫第一銀行華南銀行彰化銀行上海銀行台北富邦國泰世華高雄銀行兆豐商銀花旗銀行臺灣企銀渣打銀行台中銀行滙豐銀行華泰銀行新光銀行陽信銀行三信銀行聯邦銀行遠東商銀元大銀行永豐銀行玉山銀行凱基銀行星展銀行台新銀行日盛銀行安泰銀行中國信託樂天信用卡美國運通 --選擇信用卡-- GO 選擇比較的權益項目 五倍券優惠現金回饋紅利集點點數折抵現金哩程數累積旅遊保險機場接送機場貴賓室一般停車優惠機場停車優惠道路救援卡優首刷禮刷卡禮 選擇比較的權益項目 五倍券優惠現金回饋紅利集點點數折抵現金哩程數累積旅遊保險機場接送機場貴賓室一般停車優惠機場停車優惠道路救援卡優首刷禮刷卡禮 GO 辦卡推薦 謹慎理財信用至上 合庫i運動卡 ★指定通路加碼5%回饋 ★新、舊戶皆享首刷好禮 ★消費回饋台灣體育發展 ★申辦電子帳單終身免年費 謹慎理財信用至上 滙豐現金回饋御璽卡 ★國內享1.22%回饋無上限 ★新戶任務解鎖最高享2.22%回饋 ★回饋兌換電商購物金最優加碼10% 熱門新聞 全聯與統一鳳山交火　開幕叫陣巧電動機車換電省資費　3張信用卡回4大超商自有支付全集　7-11錢包綁保險重儲蓄不留子孫　上半年保單信用卡帳單超過2萬元　4大超商聰 關於卡優新聞網｜ 服務總覽｜ 服務條款｜ 隱私權聲明｜ 廣告刊登｜ 行銷合作｜ 聯絡我們｜ 其他聲明｜ 威辰資通版權所有 CopyrightⒸStarwinAllRightsReserved. 台北市中山北路三段27號7樓 TEL：(02)2591-3300 謹慎理財　信用至上