3天搞懂基金買賣:3000元起,累積你的第一桶金(最新增訂版)
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書名:3天搞懂基金買賣:3000元起,累積你的第一桶金(最新增訂版),語言:繁體中文,ISBN:9789862486306,頁數:200,出版社:寶鼎,作者:梁亦鴻, ...
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作者:梁亦鴻
新功能介紹繪者:王淳安,廖健豪出版社:寶鼎
新功能介紹出版日期:2017/03/03語言:繁體中文
定價:300元
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內容簡介
基金投資入門寶典【最新增訂版】
化繁為簡+全彩圖解=3天搞定基金買賣!
靠基金致富不難!3000元起,開始賺錢的第一步。
更豐富的圖解與說明,讓你第一次投資基金就上手!
你覺得投資是有錢人的事嗎?你認為只有靠投資股票才能致富嗎?如果你符合下列任一情況:
●對於基金買賣一知半解
●覺得投資基金超級麻煩
●以為投資理財要先存一大筆錢才能開始
●認為基金可以隨便買、隨便賣
●想存錢買屋、存退休金,但是不知如何靈活運用薪資
那麼,這本投資圖解筆記就是助你靠基金賺錢圓夢的良方,是最簡單易讀的超強入門工具書!
★選基金、買基金、賣基金,投資竅門一點就通
市場上的基金上千檔,該怎麼選和自己速配的賺錢基金?本書從最基礎的概念切入,教你投資基金的必學竅門。
梁老師精心設計12堂課,先帶你認識基金、破解各式基金的設計原理,進而分析投資適性、評估風險,到挑選會賺錢的基金之前的準備功課、挑選基金的重要經濟指標、從報酬率、基金評比、基金經理人等面向,找到基金資優生。
此外,投資人最關心的買賣時機點、投資策略,也有詳細說明。
書中還介紹投資基金的新趨勢子母基金與ETF,讓你明白投資基金的其他選擇。
◎基金上千檔,眼光精準才聰明
什麼是成長型基金?買了以後年年都有高成長嗎?保本型基金一定可以保證我的本金不賠嗎?高收益債基金這麼夯,我也應該去買一檔嗎?全球型基金又是什麼?梁老師以基金的註冊地、型態、投資風險等面向切入,一一解說。
此外,許多人經常感到困惑的「到底要不要選配息的基金?」,梁老師也在書中解答。
◎隱藏費用和潛在風險,不可不知
你知道手續費用也會影響基金的投資報酬率嗎?從隱藏費用到必須另外支付的申購手續費、轉換手續費、贖回手續費、信託管理費等,梁老師都為你整理好了。
本書還教你從五個風險收益等級看基金風險,協助你挑選出風險度較低、報酬率較佳的基金。
◎如何選第一支賺錢基金?
我該全部聽理專的嗎?不盡然!只要學會經濟指標,你也可以自己判斷。
GDP、貨幣供給額、消費者物價指數……投資玄機盡在其中;書中列舉「量化指標」和「質化指標」,帶你找出前景看好的基金。
◎投資基金也要資產配置?
基金的向日葵投資法教你配置核心基金和衛星基金,核心概念與實做一次傳授,讓你的基金資產持盈保泰,分散風險,不怕市場風吹草動。
◎何時是進場好時機?
想從基金獲利,學會準確抓對買、賣點是重要關鍵。
本書讓你從基本面、市場面、資金面,面面俱到,掌握進場時機點。
◎「隨時買、不要賣」是這樣嗎?會買還要會賣!
投資不能跟著感覺走!本書列舉八個檢查重點,讓你不但學會「準確的買點」,更能把握「準確的賣點」,讓你「逢高落袋為安」。
另外,售出基金之前的Check-list,則幫助投資人一一檢查,不怕「落勾」。
準備好邁向致富之路了嗎?只要3000元,就能以小錢累積大財富,在薪資凍漲的時代,自己幫自己年年加薪!
本書特色
1.一次弄懂基金,全方位掌握挑選、投資基金竅門
●國內基金、國外基金林林總總上千檔,應該怎麼挑?
●瞭解基金獲利四來源:利息、股利、資本利得、匯兌收益,知道獲利打哪來,判斷合理報酬。
●投資基金專有名詞說明,投資基金不再一頭霧水。
●不是所有的基金都適合你,從基金型態、發行地、投資風險、投資標的……告訴你銀行理專不會告訴你的事。
●你知道基金成本會影響投資報酬率嗎?基金的成本怎麼算?
2.梁老師不藏私!一次揭露不敗投資竅門
●資產配置,穩當投資第一步。
●市場多空皆能投資,教你賺錢基金投資策略。
●從基本面、技術面、資金面三大面向掌握進場時機。
●找出贖回好時點,掌握停利甜蜜點。
3.完全圖解!獲利關鍵輕鬆記下來:
●把複雜的觀念,簡單化、視覺化!用圖片解釋基金運作、對投資決策重要的經濟指標,評估基金投資的風險,夏普值風險指標、風險收益等級風險又是什麼。
●附有總結筆記,讓重點容易理解、容易記憶。
4.專為金字塔頂端客戶投資操作的梁老師跨刀上課,內容豐富揪感心:
●透過淺顯易懂的筆記說明,和精心規劃3天課程,不用花時間出門上課,讓你第一次輕鬆掌握基金投資的各種訣竅。
●教你如何挑選賺錢好基金、聰明掌握進出場時點,不管多頭空頭都能有好表現。
作者介紹
作者簡介
梁亦鴻
職稱:
精進財商顧問股份有限公司副總經理/國立台北商業大學兼任助理教授
金融業及講座經歷:
台北國際商業銀行(營業部、信託部)
日盛證券(國外事業處)
亞洲證券(金融商品部、總經理室)
華南永昌證券(金融商品部)
南山人壽財富管理部顧問(投資顧問團隊主管)
正平會計師事務所顧問
台灣財富管理規劃發展協會監事
證基會「金融知識普及計畫」校園巡迴講座講師
經濟日報全國財富管理競賽(金融組、大專院校組)命題委員
長庚大學管理學研究所兼任講師(衍生性金融商品實務分析)
中華民國證券商同業公會、文化大學、台北商業大學、輔仁大學推廣教育部兼任講師
CFP各模組講師∕證券分析師
目錄
第1天 買基金前先要搞懂的基本知識
第1小時 弄懂什麼是基金
基金是將小錢變大錢的投資工具
弄懂共同基金的運作模式
投資共同基金的九大好處
基金獲利的四種來源
跌破淨值的基金不代表未來一定狂漲,要「視情況」進場
基金配不配息,各有適合的投資人
第2小時 同樣叫基金,成分有差
分類1 依發行公司、註冊地區分
分類2 依基金型態區分
分類3 依投資風險區分
分類4 依投資標的類型區分
分類5 依「投資地區」區分
分類6 其他特殊基金
延伸學習:共同基金VS.私募基金
第3小時 如何買基金?
購買基金的管道多元
四大原則找對基金購買通路
買基金的成本有「外加」及「內扣」兩種
投資基金要多少錢?
弄懂基金買賣流程及手續
投資基金前須事先瞭解的注意事項
基金投資久了,也會有「消失」的一天
第4小時 評估基金的風險
從風險指標挑選基金
從五個風險收益等級看基金風險
「第一次就上手」專欄
NO.1你應該弄懂的基金重要名詞
NO.2一分鐘看懂債券價格與利率的關係
NO.3善用投信投顧公會檢查基金安全
NO.4購買基金的12大迷思
第2天 挑選賺錢好基金
第1小時 進場買基金前的準備功課
買基金前必做的準備功課,不做傻瓜投資人
利用景氣循環挑選股票型基金
債券型基金績效表現不輸股票型
債券型基金的三大投資原則
「平衡型基金」是不確定該投資股票型或債券型基金者的選擇
第2小時 經濟指標會說話!學會分析提高賺錢機率
買基金不是買明牌,基本經濟指標要看懂
投資債券型基金先學會看利率、匯率變化
最基本!經濟成長數字告訴你一國的景氣好壞
景氣對策信號燈是投資台股基金安全與否的指示燈
貨幣供給額告訴你錢往哪兒去了
消費者物價指數和錢有關,反映民眾投資需求
工業生產指數觀察民間消費和製造業旺不旺
一國的失業率高低,顯示其就業市場及消費信心
須先弄懂的重要經濟指標總整理
第3小時 挑選基金的「量化」指標
基金績效基礎來自於「報酬率」
不同類型基金也有其合理的報酬率
基金績效著重短、中、長期的表現
如何評估沒有「過去績效」的新基金?
基金評比是做什麼用的?
使用基金評等的注意事項
上媒體的得獎基金,不一定就是投資人的「口袋名單」
第4小時 挑選基金的「質化」指標
基金公司也會影響投資獲利,當然要慎選
挑基金也要看基金經理人的素質
挑選基金公司和基金經理人的重點總整理
「第一次就上手」專欄
NO.5分析及挑選基金的六大重點
NO.6透過基金完成人生各項財務目標四步驟
NO.7如何看懂基金的「對帳單」?
NO.8基金的履歷表:公開說明書
第3天 第一支賺錢基金這樣買就對了!
第1小時 做好資產配置,市場反轉也不怕
資產配置首重避險
有方法!小資男女也能做資產配置
小資男女做資產配置stepbystep
第2小時 必學!讓基金賺錢的七種投資策略
策略1【初階】適合小資族的「定期定額」投資法
策略2【進階】適合會判斷市場趨勢投資人的單筆投資法
策略3【進階】移動停利法+移動停損法,提高獲利率
策略4【高階】單筆+定期定額
策略5【高階】行情長線看好時,可加碼投資的「定期不定額」
策略6【高階】「固定(投資)比例投資組合保險策略」,幫投資人執行投資紀律
策略7【高階】子母基金投資法
第3小時 用ETF操作!基金獲利的新選擇
直接投資ETF成為市場顯學
第4小時 掌握基金低買高賣時點
從基本面、市場面、資金面決定進場時機
投資後,別忘「定期檢視投資組合」
基金「賣在最高點」的方法
除了贖回之外,基金還可以「轉換」
利用「暫停扣款」取代贖回基金的時機
「第一次就上手」專欄
NO.9美國三大指數型ETF
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詳細資料
ISBN:9789862486306叢書系列:圖解筆記規格:平裝/200頁/17x23x1cm/普通級/全彩印刷/初版出版地:台灣
本書分類:商業理財>投資理財>債券/基金
內容連載
第1天第1小時 弄懂什麼是基金? 共同基金是一種「將小錢變大錢」的投資方式,投資門檻低,只要3000元就可以投資,適合資金不豐的人。
單元重點:●瞭解投資基金的好處與獲利來源●小心投資基金的迷思 基金是將小錢變大錢的投資工具 Q:常聽人提到共同基金適合錢不多的人投資,到底共同基金是什麼樣的投資工具? A:所謂共同基金(MutualFund)是集合了小額投資人的資金,並委託專業投資機構代為管理操作,投資範圍不只限於國內還能投資海外市場,所投入資金最低只要3000元起,長期投資下來,將小錢變大錢,是一般投資人愛用的投資工具之一。
因為是匯集了眾人的錢而成立的一檔基金,因此,所有由基金操作所產生的收益或風險,都將由全體投資人分享或共同承擔,是一種「共聚資金、共擔風險、共同分享投資利潤」的投資工具及方法。
弄懂共同基金的運作模式 Q:我明白了。
既然共同基金是委託專業的投資機構幫我們管理操作,那麼共同基金是如何運作的呢? A:共同基金市場的運作主要由投資人、基金管理公司、保管機構(通常是銀行、信託公司)三者組成,而監督管理共同基金市場的主管機關為行政院金融監督管理委員會證券期貨局,簡稱「證期局」,監管基金市場,掌管基金市場運作及保護投資人權利。
投資人可向基金管理公司申購基金,委託他們代為操作管理,每一檔基金都有一家專屬的保管機構代為保管基金的資金,以保護這筆基金不至於讓基金管理公司、基金經理人、銀行擅自動用這筆資金,透過成熟、行之有年的機制,讓基金市場可以完整運作。
投資共同基金的九大好處 Q:既然共同基金是「集合眾人的錢去投資」,那麼,投資共同基金究竟有什麼好處,值得一般投資人採用呢? A:簡單來說,共同基金因為有以下九大好處,才成為眾多散戶投資人及新手青睞的金融商品。
好處1分散風險 「不要把所有的雞蛋,放在同一個籃子裡」是投資的基本原則,只不過,一旦投資人手中資金有限,「分散投資」根本就是奢談。
然而,共同基金就是匯集眾人的資金,並集結成為雄厚的資金,能夠把個別投資人的錢,順利分散到各種股票甚至其他投資標的上。
當某些跌價標的之損失,可以因為其他標的之漲價而抵銷時,投資人的風險當然可以有效地分散。
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