Siron® AML 洗錢防制解決方案 - 資通電腦

遵守洗錢防制（Anti-money laundering，AML）和打擊恐怖主義融資（Combating the Financing of Terrorism，CFT）的法律規定勢在必行！銀行、金融機構及金流相關產業 ... WARNING!JavaScriptnotloaded. 資通電腦-竭誠為您服務 02-2522-1351 分機301汪小姐 免費諮詢 若有任何建議與問題歡迎來信詢問。

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為何需要Siron®AML洗錢防制？ 透過模組化設計能靈活地因應現今各銀行、保險、證券、金融機構及金流相關產業現況。

面對不斷更新的金融犯罪方式下，協助相關產業進行預測、檢核與流程管理，並以最具成本效益的方式改善管理流程，符合內部控制程序，遵循國際反洗錢法規要求。

適用產業：銀行、保險、證券、銀樓、律師、會計師、虛擬資產、線上遊戲、電子支付、不動產經紀、外籍移工匯兌…等產業。

反洗錢系統帶來什麼效益？ Siron®反洗錢、反詐騙金融犯罪解決方案已歷經數十年的市場實戰淬煉，藉此不斷地讓功能更趨完善，因此能夠因應全球與各國的主管機關要求。

像是台灣金管會、美國財政部金融犯罪防制署（FinancialCrimesEnforcementNetwork，FinCEN）、歐盟的第四部反洗錢指令（theFourthAnti-MoneyLaunderingDirective），以及FATF40+9項建議（FinancialActionTaskForce，防制洗錢金融行動工作組織）等法規。

加上資通電腦42年的金融產業導入與顧問深厚經驗，以及Siron®解決方案TCO（TotalCostofOwnership）總體成本較低的優勢，可幫助金融業法遵總體成本下降50％到70％。

系統模組 Siron®KYC 客戶盡職調查CDD及客戶開戶、定審與加強客戶審查EDD、即時風險評級框架尋找簡易版雲端KYC掃描系統» Siron®AML 客戶或理專各式行為樣態之交易監控、金流活動關聯分析 理專21誡是？»如何因應21誡» Siron®EMB 即時解析SWIFT電文 Siron®RCC 作業風險與法遵管理動態儀錶板 Siron®AI 智慧進階分析可疑預測與智慧監控 系統優勢 KYC實名認證機制即時風險框架評級 KYC（KnowYourCustomer）支援即時掃描並讓風險評等即時訊息通知給法遵人員，使其接受或拒絕客戶交易，風險分類同時亦會自動將客戶交易資訊轉到反洗錢模組內檢核，這些作業流程軌跡和紀錄都會留存供稽核使用。

KYC支援Unicode萬國碼 符合台灣需求，提供多國語言（包括英語、繁體中文和簡體中文等）進行檢核。

快速處理大量名單，支援多條件下的快速掃描。

AML洗錢防制金流動態關聯分析圖 系統彙整各式交易資訊後會產生視覺化分析，方便使用者檢視所有金流動向，客戶或銀行交易對手間的關係和行為模式。

案例管理和SAR/STR疑似洗錢警報報告書 系統完整記錄各式資訊以及後續作業流程，可自動產生電子文件協助使用者撰寫報告或建立疑似洗錢警報SAR/STR（SuspiciousActivityReport，可疑活動申報／SuspiciousTransactionReport，可疑交易申報）。

支援即時解析SWIFT電文 支援所有收件人或發件人電文資料與國家和國際制裁名單的即時掃描，支援處理SWIFT電文（含最新ISO20022）。

法遵彈性管理，有效降低誤判率 平台共用管理、歸納所有模組的資訊於一個帳戶下統一管理，有效降低誤判率。

若是搭配動態儀錶板模組更能監測誤判率和管理法遵風險的覆蓋率，透過視覺化圖形能有效分析交易和法規執行管理。

支援模擬情境 架構可用來建立模擬環境，真實資料的正式環境模擬，即時反應給使用者獲得調校參數後的影響與效益（Multi-tenantallowsforrealdata simulation）。

可擴充AI人工智慧模組 在面對演變莫測的可疑交易行為中，無監督與受監督的二種AI學習模型可協助銀行做預測分析與提前防範的管理措施。

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