晉升專業投資人跨境理財更便利

1. 自然人：專業投資人需同時符合下列三項條件，並以書面向本行提出申請。

（1） 新臺幣3000萬元（含）以上之財力證明。

（2） 具備充分之金融商品專業知識或 ... Loading TheEnglishversionisAItranslated. Continue 本期索引 領航者的話 封面故事 集團簡訊 人事動態 好康報報 樂活職人 熱門話題 生活情報 心動時刻 編輯手記 首頁 生活情報 財經網 晉升專業投資人　跨境理財更便利 2017年05月號 生活情報 晉升專業投資人　跨境理財更便利 遠東商銀/邱湘妮 Yourbrowserdoesnotsupporttheaudioelement. 　　您聽過「專業投資人」嗎？數年前爆發的雷曼事件，曾引發全球金融風暴，導致不少投資人損失慘重，為防範類似事件再次發生，國內主管機關乃針對部份國內外商品交易的投資人進行劃分，也因此有所謂的「專業投資人」資格。

　　大致而言，一般投資人可購買一般的股票、房地產、一般國內外基金、ETF、保本型結構商品，但不可越級投資。

專業投資人則可藉由財力條件與專業背景，接觸更多元的金融商品與服務。

　　在臺灣，只要擁有3000萬元財力證明，且過去二年內，曾投資超過五次的衍生性商品、結構型商品、投資型保險、股票、積極型基金，單筆交易本金超過300萬元；或持有證券分析人員等該行認定的數種專業證照、大專以上財金系所學歷，或個人擁有金融工作經驗（不包含人資及總務部門），即符合專業投資人的申請條件，可額外投資較高風險、高報酬的「專屬投資商品」，如：配息8%的債券、未上市的企業……等，唯專業投資人接受金融商品或服務之業務往來行為，不受金融消費者保護法保障。

　　有別於一般國銀僅提供數百檔投資標的予專業投資人選擇，遠東商銀提供更創新多元的金融商品與服務，量身訂製結構型商品，或可額外投資的「專屬投資商品」，如：商品型、槓桿型或放空型ETF、境外次級市場債券，以滿足高資產客戶不同階段的人生需求，達成預定的生涯目標，而且不須再飛往海外開戶、諮詢產品，即可與國際市場接軌，直接交易更便利。

　　根據法規規定，專業投資人的門檻分為三種，一是「專業機構投資人」，即銀行、保險、證券、基金等金融機構或政府基金等；二是「專業投資法人」，即近一期財報總資產逾新臺幣5,000萬元的法人或基金；三是「專業投資自然人」，其中又可分為「自然人」與「法人」兩種，相關申請資格如下： 1. 自然人：專業投資人需同時符合下列三項條件，並以書面向本行提出申請。

（1） 新臺幣3000萬元（含）以上之財力證明。

（2） 具備充分之金融商品專業知識或交易經驗。

（3） 充分了解受託或銷售機構受專業投資人委託投資得免除之責任，同意簽署為專業投資人。

2. 法人：專業投資法人需符合以下條件之一，並以書面向本行提出申請。

（1） 本身為國內外之相關金融機構。

（2） 最近一期經會計師查核或核閱之財務報告總資產超過新臺幣5000萬元（但中華民國境外之法人，其財務報告免經會計師查核或核閱）。

　　遠東商銀整合遠東集團跨事業領域的龐大資源，除了提供投資人專業的理財服務，讓理財效率最佳化，更為了使財富管理與生活品質兼具，特別邀請財富管理貴賓共享世界頂級的生活金融體驗，晉升專業投資人，創造樂活財富HAPPY+。

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