往來3千萬元以上兆豐銀專業投資戶逾2600人

兆豐銀高層指出，高端理財業務不少是要有專業投資人資格者才能承作，因此比 ... 其中，在2020年的債券投資新增銷量，是保險新增保費收入的七、八倍之 ... 關閉 新冠肺炎 即時 展開子選單 即時首頁 熱門 政治 生活 社會 娛樂 體育 財經 國際 兩岸 科技 軍事 健康 專輯 政治 展開子選單 政治首頁 總覽 言論 展開子選單 首頁 總覽 中時社論 旺報社評 工商社論 快評 時論廣場 尚青論壇 兩岸徵文 史話 海納百川 無色覺醒 生活 展開子選單 生活首頁 總覽 美食旅遊 消費 時尚 專輯 新冠肺炎 校園Campus 城市幸福力 和地球呼吸 2022鐘錶展 娛樂 展開子選單 娛樂首頁 總覽 華人星光 哈燒日韓 西洋熱門 綜合星聞 專輯 財經 展開子選單 財經首頁 總覽 要聞 證券 金融 產業 疫起拚經濟 股市 國際 展開子選單 國際首頁 總覽 政治圈 開眼界 美大選 專輯 兩岸 展開子選單 兩岸首頁 總覽 政經 社會萬象 社會 展開子選單 社會首頁 總覽 刑案 地方萬象 法庭中心 軍事 展開子選單 軍事首頁 總覽 專輯 科技 展開子選單 科技首頁 總覽 行動裝置 電腦硬體 網際網路 電玩娛樂 專輯 體育 展開子選單 體育首頁 總覽 高爾夫 棒球 籃球 足球 其他 專輯 時來運轉 網推 展開子選單 網推首頁 總覽 萌寵 搜奇 歷史 有影 展開子選單 有影首頁 總覽 中天新聞 中視新聞 政新鮮 街頭大聲公 玩FUN飯 旗開得勝 無色覺醒 追劇 健康 展開子選單 健康首頁 總覽 新聞快遞 名醫名家 養生健體 醫病百科 中醫健康 心靈關係 健康專輯 健康規劃局 運勢 展開子選單 運勢首頁 總覽 星座 生肖 風水 寶島 展開子選單 寶島首頁 總覽 台北基宜花 新北金馬 桃園竹苗 台中彰投 台南雲嘉 高雄屏東澎 孝親報報 汽車 房產 首頁 工商時報 Facebook Messenger Line Weibo Twitter Telegram 複製連結 字級設定：小中大特 去年12月金管會發放高端財管業務新執照，兆豐銀為公股銀行唯一雀屏中選的銀行，據兆豐銀內部統計，除了債券、結構型商品在2020年的新上架商品數較2019年倍增，往來資產在3千萬元以上的專業投資人更倍數成長，2020年底已超過2,600人，是兆豐銀內部評估承作私人銀行業務最重要的利基。

能做億元大戶做不到的事 兆豐銀高層指出，高端理財業務不少是要有專業投資人資格者才能承作，因此比起所謂的「億元大戶」，符合專業投資人資格的財管客戶，兆豐銀認為在承作高端理財時反而更為重要。

至於億元級大戶，目前兆豐銀已有超過千名財管客戶與兆豐銀往來資產超過億元。

根據兆豐銀財管部門最新統計，去年在各類型投資商品中，以債券相關的AUM（資產管理規模）成長最多，增幅已超過50％，因此相關手續費收入也有雙倍的成長；兆豐銀主管也指出，去年開放的自行基金質借，亦讓專業投資人增加更多股債投資空間，債券投資的AUM成長，亦與此密切相關。

高端財管業務核心客群 此外，由於目前股價已到高檔，因此，有很多兼具「避險」性質、連結股票的「選擇權」商品也相當受到投資人歡迎，讓投資人逢低有機會可以換回股權，例如若股價回檔20％，即可換為股票，否則就先以債券形式來按月領取配息。

倘若跟保費收入相較，債券投資的AUM成長更可觀。

其中，在2020年的債券投資新增銷量，是保險新增保費收入的七、八倍之多，差距懸殊由此可見。

兆豐銀高層指出，兆豐銀近一年多來上架的長天期商品愈來愈多，而且2020年上架的保險商品期繳保費最長10年，今年最長期限將放大到20年期繳，由於現在保險商品走的是保障型終身壽險加上還本型的健康醫療險路線，因此過去以躉繳為主的保費，未來全部都改成分期繳，保費收入自然會減少。

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